Retos de la digitalización financiera: ¿Cuáles son y cómo superarlos?

La transformación digital ha impactado a empresas de todos los sectores para desarrollar nuevos y más eficientes servicios virtuales. En la actualidad, la digitalización se ha convertido en uno de los pilares estratégicos de las empresas de diversas industrias para impulsar su crecimiento y eficiencia.

Sin embargo, el área financiera enfrenta diferentes retos que pueden resolverse con la ayuda de un software para digitalizar procesos financieros. Hoy en el blog de Visual México te contaremos cuáles son esos desafíos y cómo afrontarlos con la ayuda de un software.

El impacto de la digitalización financiera

La digitalización de los procesos back office es clave para las empresas de todos los rubros. Una de las áreas empresariales más importantes es la financiera, ya que se encarga de procesos como la gestión de ingresos y egresos, inversiones, financiamiento, análisis de las operaciones contables, planeación financiera, optimización de recursos, entre otros.

En general, se estima que los procesos manuales requieren que los empleados dediquen alrededor del 65% de su tiempo, por lo que la automatización y la centralización de la información permiten optimizar los tiempos y permitir que los colaboradores se dediquen a tareas operativas que añadan valor al área financiera.

Al reducir los procesos manuales y reemplazarlos por tareas automatizadas, el departamento financiero puede afrontar los desafíos con mayor agilidad, mantener la continuidad de la empresa y hacerla más competitiva.

Por otro lado, la implementación de software permite detectar las oportunidades y riesgos, para aprovechar las primeras y evitar o reducir los daños como inconsistencias en los ingresos, gastos innecesarios o excesivos, así como posibles amenazas de seguridad.

Desafíos que supone la digitalización financiera

La digitalización de los procesos financieros es compleja debido a los altos volúmenes de datos confidenciales que deben migrarse a plataformas seguras. Por ello, los principales desafíos para las empresas son:

Seguridad cibernética

La digitalización financiera conlleva la necesidad de migrar la información de la empresa a una plataforma a la que tengan acceso los usuarios 24/7, desde cualquier ubicación. Esto implica el riesgo de sufrir ciberataques con sistemas como malware, ransomware o phishing, cuya misión es robar los recursos financieros a través de los datos obtenidos de forma maliciosa.

El reto al digitalizar los procesos empresariales financieros es garantizar la seguridad de la información mediante sistemas que cuenten con mecanismos de seguridad, como la encriptación de datos, la autenticación con contraseñas o sistemas biométricos y capas de acceso para que los usuarios solo puedan acceder a la información de su puesto de trabajo.

Privacidad de datos

La gran cantidad de datos confidenciales que se manejan en un entorno digital, como información de ingresos, pago de salarios, volumen de ventas, datos contables y de los empleados, entre otros, pone en riesgo a las empresas. Por ello, es indispensable contar con un software robusto, confiable, que permita controlar el acceso a los datos confidenciales para evitar el robo o la corrupción de la información.

Regulaciones

Las instituciones financieras en México deben cumplir con diversas regulaciones locales, como la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (LFPDPPP), así como estándares internacionales relacionados con la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

La complejidad en las regulaciones es un desafío que obliga a las empresas a implementar sistemas tecnológicos robustos, que garanticen tanto la seguridad en los procesos como el cumplimiento normativo.

¿Qué beneficios proporciona la digitalización financiera?

La digitalización financiera consiste en la implementación de tecnologías digitales como la automatización de procesos, la inteligencia artificial o la gestión documental para gestionar las operaciones internas de forma eficiente y ofrecer servicios financieros personalizados, a los que los usuarios pueden acceder a través de medios digitales. Los beneficios de la digitalización financiera son tanto para las instituciones como para los usuarios, como:

• Acceso a través de aplicaciones móviles en cualquier lugar y momento.
• Reducción de operaciones manuales.
• Aumento de la seguridad en las transacciones financieras.
• Reducción de errores en las transacciones.
• Mayor control de los procesos financieros.
• Disminución de costos de contabilidad.
• Agilizar los procesos de cierre financiero.

¿Qué pasos debe dar una compañía para su digitalización financiera?

Las empresas que quieren digitalizar sus operaciones financieras deben seguir estos pasos para una transformación digital exitosa:

• Análisis de la empresa. El primer paso consiste en analizar los procesos actuales para encontrar cuellos de botella e ineficiencias que puedan solucionarse con un software para digitalizar procesos financieros.
• Planificación de la estrategia. Una vez identificados los desafíos se deben definir los objetivos a alcanzar, los plazos para hacerlo y las prioridades para la empresa.
• Análisis de procesos existentes. Probablemente, la empresa ya haya realizado algún proceso de transformación digital, por lo que es necesario analizarlos para detectar debilidades, ineficiencias y los posibles softwares para solucionar las problemáticas.
• Consultoría especializada. Elegir un software para digitalizar procesos financieros requiere la asesoría de una empresa especializada tanto en soluciones de software como en los procesos financieros.
• Implementación de software. Una vez elegido el software, la siguiente etapa es la migración de datos, la generación de flujos de trabajo y la elección de los módulos o funcionalidades necesarias para incrementar la eficiencia y rentabilidad de la plataforma.
• Capacitación. Durante la etapa de implementación, es indispensable capacitar a los empleados que tendrán acceso para que conozcan y dominen las herramientas para sacar el mayor provecho de ellas.
• Medición de los resultados. Después de la implementación es indispensable evaluar su eficiencia con métricas como el rendimiento de los empleados o la satisfacción del cliente.

¿Cómo elegir el software adecuado?

Los departamentos financieros requieren de una solución específica para gestionar las operaciones de forma rápida, precisa, transparente y que garantice la seguridad de la información.

Para elegir el software adecuado, se recomienda considerar los siguientes factores:

• Tamaño de la empresa
• Herramientas tecnológicas actuales
• Funcionalidades necesarias para el óptimo funcionamiento del software
• Integración con sistemas existentes o que se implementen a futuro
• Interfaz de usuario intuitiva, fácil de usar y que permita la personalización de dashboards
• Encriptación de datos para garantizar la seguridad de la información
• Escalabilidad y trazabilidad
• Reputación del proveedor de software

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Ing. Fernando Melchor

Con una sólida formación como Ingeniero y una amplia experiencia en el ámbito de ventas y consultoría, me especializo en soluciones empresariales, ERP, aplicaciones empresariales, así como en la optimización de procesos relacionados con la calidad y la productividad en el mercado B2B. Mi enfoque va más allá de la simple implementación de tecnologías; busco potenciar el crecimiento y la eficiencia de las empresas a través de soluciones integrales y estratégicas.